Gerade in Zeiten der Finanz und Wirtschaftskrise will man bei seinen finanziellen Angelegenheiten kein Risiko eingehen, wenn man sein Vermögen absichert, das Ersparte gut anlegen will und fürs Alter oder die Familie vorsorgen möchte. Das Problem ist nur, dass das Angebot an Finanzdienstleistungen für viele wie ein undurchdringbarer Dschungel ist, in den man sich gar nicht erst wagen möchte. Die Sorge, an den falschen Finanzberater zu geraten, ist groß.

Doch wie finde ich einen guten Finanzberater in Berlin, einen guten Anlageberater in Hamburg, oder einen Spezialisten für Baufinanzierung in München? Einen, dem ich vertrauen kann, und der mich am besten über Jahre hinweg in allen Vermögensfragen unterstützt?

Hier sind ein paar Tipps, wie Sie Ihren kompetenten Finanzexperten einfach und rasch finden.

Qualifikation und Referenzen. Empfehlungen von Bekannten oder von zufriedenen Kunden auf Kennstdueinen.de können Ihnen bei der Suche nach einem guten Finanzberater helfen. Erkundigen Sie sich zudem, welche Ausbildung der Finanzberater hat und wie viele Jahre Berufserfahrung er vorweisen kann.
Unabhängig oder von der Bank? Mit einem Anbieterunabhängigen Finanzberater treffen Sie eine gute Wahl, denn er ist nicht darauf angewiesen, etwas zu verkaufen. Er sucht aus der breiten Produktpalette das aus, was zu Ihnen passt. Viele Bankberater konzentrieren sich darauf, die Produkte ihrer Bank zu verkaufen. Das ist in Ordnung, solange seine Empfehlung Ihren Bedürfnissen entspricht. Fragen Sie einen Bankberater einfach, für welche Fonds er Provision bekommt, dann können Sie seine Objektivität einschätzen.

Das erste Gespräch. Wundern Sie sich nicht, wenn der Berater bereits am Telefon fragt, wie viel Geld Sie anlegen möchten. Einige Berater nehmen nur Kunden ab einer gewissen Mindestsumme. Ein guter Finanzberater nimmt sich infolge Zeit für persönliches Gespräch. Er möchte Ihre finanziellen Verhältnisse, Ihre Bedürfnisse und Ihre Einstellung zu Risiken wissen, und wird für Sie einen maßgeschneiderten Finanzplan erarbeiten.

Ein gutes Gefühl? So kompetent und seriös der Finanzberater ist, er muss auch zu Ihnen passen. Achten Sie auf Ihr Gefühl. Sie müssen ihm vertrauen und dürfen keine Scheu haben, ihm Ihre Situation und Bedürfnisse darzulegen, denn nur so kann er Sie bedarfsgerecht beraten.

Ihr Portfolio. Ein guter Finanzberater wird Ihnen nichts verkaufen, was Sie nicht verstehen. Er wird darauf bedacht sein, dass Sie sich mit der Entscheidung wohl fühlen, und sollte Sie regelmäßig über die Entwicklung Ihrer Anlage informieren. Wenn Sie vor Vertragsabschluss dennoch auf Nummer Sicher gehen wollen: In Verbraucherzentralen können Sie den Vertrag überprüfen lassen.

Sie sollten diese Tipps auf jeden Fall berücksichtigen und natürlich bei uns nach Finanzberatern mit

Gold-Wert-Status suche. Zusätzlich können Sie sich noch an der Checkliste der Verbraucherzentrale orientieren.
Ihre Natalie